Navigacija
Lista poslednjih: 16, 32, 64, 128 poruka.

Obracun naknade - banka

[es] :: Office :: Excel :: Obracun naknade - banka

[ Pregleda: 1145 | Odgovora: 1 ] > FB > Twit

Postavi temu Odgovori

Autor

Pretraga teme: Traži
Markiranje Štampanje RSS

Blue82
dipl. ecc.

Član broj: 165981
Poruke: 838
*.dynamic.sbb.rs.



+322 Profil

icon Obracun naknade - banka22.02.2017. u 19:06 - pre 86 meseci
Potrebna mi je pomoc u vezi automatizacije jednog obracuna.
Ukratko potrebno je obracunati naknadu banci za izdatu bankarsku garanciju. Bankarska garancija ima neki rok vazenja i u periodu dok garancija vazi, banka obracunava naknadu u iznosu od 0.15% za svako tromesecje.
Teoretski sam obracun je vrlo jednostavan ali ga je banka malo zakomplikovala.

U prilogu sam postavio primer sa nacinom obracuna.
Imamo garanciju na 4.800.000,00 dinara koja vazi od 20.02.2017-28.08.2017. godine.
Banka racuna tromesecja kalendarski (dakle tromesecje nije 3 meseca od dana izdavanja garancije vec su tromesecja podeljena kalendarski prva 3 meseca je prvo tromesecje, druga 3 meseca su drugo...)

Posto je garancija izdata 20.02.2017, naknada za prvo tromesecje se obracunava od datuma kada je garancija izdata do kraja prvog kalendarskog tromesecja (posto je garancija izdata u prvom tromesecju), dakle od 20.02.2017-01.04.2017. godine iz cega proizilazi da ce se naknada obracunati za 40 dana (podatak 1).

Prvo tromesecje (kalendarski) traje od 01.01.2017-01.04.2017. godine i sadrzi ukupno 90 dana. (podatak 2)

Naknada se obracunava ovako. Na iznos garancije se obracuna 0.15%. 4.800.000*0.15%=7200 dinara
Posto u tom tromesecju ima 90 dana (podatak 2) jedan dan kosta 7200/90=80 dinara

Dakle dobijam da bankarska naknada za prvo tromesecje za 40 dana (podatak 1) iznosi 40*80=3.200 dinara


Taj deo je lepo predstavljen u tabeli i mislim da ce biti jasan kada se pogledaju formule. Medjutim ja sam obracunao samo naknadu za 1. tromesecje a cilj mi je kako da obracunam naknadu za garanciju koja traje proizvoljan broj dana (npr garancija moze da traje i vise godina)?



[Ovu poruku je menjao Blue82 dana 22.02.2017. u 20:39 GMT+1]
Prikačeni fajlovi
 
Odgovor na temu

Blue82
dipl. ecc.

Član broj: 165981
Poruke: 838
*.dynamic.sbb.rs.



+322 Profil

icon Re: Obracun naknade - banka23.02.2017. u 20:19 - pre 86 meseci
Uspeh nekako resiti. Jeste malo specifican problem pa tesko da nekome moze zatrebati ali ostavicu resenje pa mozda neko izvuce ideju iz njega za nesto drugo sto mu je potrebno.

Vremenom cu videti da li se mozda negde potkrala sitna greska u obracunu ali za sada mi deluje da je sve korektno.
Za sada obracun radi za garancije koje traju maksimalno 10 godina, ali se svlacenjem formula sa par klikova period moze produziti ukoliko je potrebno.
Resenje je suma kolone I.
Prikačeni fajlovi
 
Odgovor na temu

[es] :: Office :: Excel :: Obracun naknade - banka

[ Pregleda: 1145 | Odgovora: 1 ] > FB > Twit

Postavi temu Odgovori

Navigacija
Lista poslednjih: 16, 32, 64, 128 poruka.